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守正创新开新局提质增效建新功——北京银行发布2023年第一季度报告

时间:04-29 来源:最新资讯 访问次数:20

守正创新开新局提质增效建新功——北京银行发布2023年第一季度报告

  4月28日晚,北京银行发布2023年第一季度报告。报告期内,北京银行坚持以新时代中国特色社会主义思想为指导,深入贯彻落实党的二十大精神,团结奋斗、守正创新,经营业绩持续提升、资产质量稳中向好、转型发展加速破题、创新活力积极涌动,实现2023年度良好开局。  当前,世界经济增长放缓,全球通胀仍处高位,欧美银行业持续动荡,国内经济增长企稳向上的基础尚需巩固,商业银行需要以自身发展的确定性应对外部环境的不确定性。北京银行坚持以业绩增长的确定性向市场传递信心,以转型发展的确定性应对行业变局,以资产质量保持稳健的确定性穿越周期波动。报告期内,北京银行紧紧围绕“供给创造需求,需求牵引供给”理念,创新发展方式,提升发展动能,聚焦科创、绿色、普惠、“专精特新”等实体经济重点领域和重点行业加大信贷投放力度,保持经营质效高质量发展良好态势。截至一季度末,北京银行资产总额突破3.50万亿元,较年初增长3.38%;存款总额接近2.00万亿元,较年初增长4.27%;贷款总额1.90万亿元,较年初增长5.66%。实现营业收入164.03亿元,实现归属于母公司股东净利润74.93亿元。创新数字银行生态  一季度,北京银行按照“一个银行、一体数据、一体平台”的理念,以20个科技重大项目为牵引,坚持“企业级”“全链路”“敏捷化”工作方法,全面加快数字化转型。打造数字新基建,加快统一金融操作系统(FinOS)二阶段建设,推动重大项目系统与统一金融操作系统对接,打造稳定、灵活、组件化的企业级架构。重塑科技研发体制,加快推动“京征程”平台建设项目,针对重大项目实现全行资源统筹调度,建设敏捷交付全生命周期的一站式管理平台,支持“交付火车”模式的全行推广,实现交付效率和交付质量大幅提升。积极打造数币银行,积极探索数字人民币场景应用,举办“丰收中国·数字京行-京彩年货节”活动,发布首款银银合作数字人民币硬件钱包“压岁宝”,积极推进“数字人民币+智能合约”在预付资金监管、定向支付领域应用。推出“京彩生活”手机银行APP7.0,一季度末手机银行客户规模超过1400万户。创新专业专营模式  北京银行坚持以专业化经营重塑价值创造的新优势,全力打造“伴您一生的银行”“专精特新第一行”和“投行驱动的商业银行”。  打造“伴您一生的银行”。以儿童金融为起点,积极构建儿童金融、成长金融、创业金融、家庭金融、财富金融、养老金融全生命周期的综合金融服务体系。持续丰富“京萤计划”儿童综合金融服务,开展“玩转压岁钱,乐享金兔年”儿童金融新春嘉年华系列活动;携手北京外国语大学、外研社成功举办第19届“外研社杯”全国中学生外语素养大赛;小京压岁宝累计销售近38亿元,小京卡累计发卡69万张,累计服务超过159万儿童客户及家庭。持续优化养老金融业务办理流程,丰富产品种类及数量,个人养老金业务账户开立突破65万户,较年初增长45万户,市场占有率稳步提升。  打造“专精特新第一行”。启动“专精特新·千亿行动”,实施“123456”系统工程。联合北京卫视推出《专精特新研究院》节目,目前已播出7期,收视率、口碑良好,实现品牌传播与金融支持有机融合。搭建“京行彩虹桥”,运用拓客平台链接现有客户上下游“专精特新”企业;优化“专精特新”企业授信评价模型,推出“专精特新”专属线上信用产品“领航e贷”。截至一季度末,服务超7000家国家级和省级专精特新企业,贷款规模近350亿元。  打造“投行驱动的商业银行”。以投行价值导向思维、渠道联通能力为引领,推动商业模式由“被动满足需求服务”向“主动提供价值服务”转变,从“坐商”向“行商”转变。发挥债券承销带动作用,一季度债券承销规模614.25亿元,同比增长111.72%,科创票据承销规模居城商行首位。努力打造公募REITS业务城商行“领头羊”,落地3笔战略配售投资,金额超1亿元,锁定7单托监管行角色。与头部券商、行业活跃PE成功探索“PE投+北京银行贷”模式,达成“股权+债权”跨界联动,共同服务“专精特新”企业上市,并落地募集资金留存3.7亿元。聚焦重点项目加大支持力度,银团、并购新增放款同比增幅分别达199.06%、95.62%。创新特色金融内涵  北京银行持续推动科创、文化、绿色三大特色金融品牌拓维升级,业务规模实现快速增长。  擦亮科创金融品牌。推动中关村科创金融服务中心试点的认股权贷款、科技人才贷、并购贷款产品持续落地;深度参与“创客北京2022”创新创业大赛;截至一季度末,科创金融贷款余额2248.74亿元,突破2000亿元大关,较年初增长15.46%。  巩固文化金融优势。与北京市文物局签署战略合作协议,连续两年冠名支持北京中轴线文化遗产传承与创新大赛,发布“北京中轴线文化遗产传承与创新大赛金融支持计划”,揭牌“北京银行北京中轴线主题银行”;与北京市体育局签署战略合作协议,发布“京彩体育贷”融资服务方案;截至一季度末,文化金融贷款余额728.17亿元,较年初增长7.41%。  加快绿色金融发展。入围人民银行碳减排支持工具合作银行;与北京绿色交易所签署深化合作协议,合作落地全行首单北京市轻型燃油货运车辆置换补贴确权贷款;发布碳金融创新产品“京行碳e贷”;截至一季度末,绿色贷款余额1255.63亿元,较年初增长13.83%。创新客户服务工具  一季度,北京银行坚持以数字化转型牵引客户服务模式和服务工具创新,提升获客、活客效能,客群基础更加坚实。  以数字化手段提升个人客户精准触达能力,上线远程银行商机管理系统,日均分配商机1.8万条,实现专属空中客户经理和特定客群快速智能匹配,大幅提升服务效能和客户体验;发布“智策”零售数字化运营体系,上线策略600余条,触达客户5000万人次。全面推广“爱薪通”3.0智慧薪酬平台,代发企业数同比增长23.42%,。截至一季度末,全行零售客户达2795.2万户,较年初增长42.7万户。  以GBIC²组合金融服务模式提升企业客户全生命周期服务水平,深入实施“基石”“扬帆”“倍增”三大计划,央企及市属国企客户融资总量(FPA)较年初增长超400亿元。拓展“扬帆客户”合作,上市公司合作覆盖率22.94%,较年初提升近2个百分点。提升“基础客群”质量,一季度末公司有效客户22.01万户,价值客户6.09万户,较年初增长2589户,增幅4.44%。创新产品服务供给  北京银行坚持“问题就是导向、差距就是潜力、短板就是重点、需求就是产品”理念,积极创新产品服务供给体系,践行“以客户为中心”服务宗旨。  零售业务方面,完善开放式、全天候、全生命周期的大财富管理平台,完成8家他行理财子公司对接,代销他行理财产品数量突破130只,规模超300亿元。多渠道构建“京彩贵宾”权益专区,推出“京彩私享汇”私行客户活动品牌,私行代销产品规模增长14.76%,私行客户超1.3万户。一季度末零售AUM规模达到9895亿元,同比增长664亿元。完善个人消费贷产品体系,自营线上消费贷“京e贷”余额同比增长62.4%,汽车金融贷款余额较年初增长86%,带动个人贷款结构进一步优化,个人经营贷和消费贷余额占比46.27%。个贷收益率较年初提升25个基点,个贷利息收入占比同比提升4.33个百分点。    公司业务方面,积极加大制造业、普惠小微等重点领域信贷投放。焕新上线“小巨人”APP3.0;上线普惠业务RPA工具箱,减轻80%财报收集工作量,大幅提升普惠业务产能。截至一季度末,普惠金融贷款余额1888.51亿元,较年初增长9.72%,同比增长31.11%。制造业中长期贷款余额642亿元,同比增长51.5%。加速供应链生态建设,对接多个三方供应链平台,满足产业链核心企业发展需求,供应链投放规模同比增长52%;升级跨境金融服务能力,打造“出口E融”产品,以产品创新贯彻“稳外贸”政策;响应国家汇率风险中性管理导向,在北京地区推出首批银担汇率避险新产品“远期保”。  金融市场业务方面,坚持“+托管”联动协同发展模式,持续拓展公募基金托管、保险资金托管等业务。一季度托管新发公募基金3只,规模114.84亿元,排名城商行首位。落地全国首批制造业专项再贴现产品“京制通”,规模居全国第一,通过再贴现、转贷款等政策性产品支持民营、小微、个贷等客户超1.6万户。创新数字风控体系  北京银行持续强化全机构、全业务、全流程、全类别风险管控,积极提升风险预警、预测、预报、预防能力,努力让风险应对“走在市场曲线前面”。严把客户准入关口,启动长三角速赢项目审批机制,向长三角地区分行派驻审批专家工作组,支持重点产业信贷投放。建立分行首席风险官双线汇报机制,强化经营单位风险管理能力。提升贷后管理质效,不良生成较去年同期下降18.43%。加快从传统清收管理不良资产到经营不良资产的转变,向特殊资产要效益,一季度收回以前年度核销贷款14.92亿元,同比增幅337.54%。加快数字风控体系搭建,积极推进新信用风险管理系统建设;完善京行E警通平台功能模块,提升风险并表层面集团客户风险监测能力;完成“冒烟指数”功能优化升级,推进专属模型细分管理,实现风险量化管理“由有到精到准”的持续跃升。截至一季度末,不良贷款率1.36%,较年初下降0.07个百分点;拨备覆盖率217.01%,较年初上升6.97个百分点,资产质量稳中向好,风险抵补能力持续提升。  风好正是扬帆时,奋楫逐浪天地宽。2023年,北京银行将坚持以新时代中国特色社会主义思想为指导,深入贯彻落实党的二十大精神,以一往无前的冲劲、久久为功的韧劲、善做善成的实劲,朝着打造“商业银行2.0版”目标扎实迈进。  来源为金融界银行频道的作品,均为版权作品,未经书面授权禁止任何媒体转载,否则视为侵权!

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